Périmètre : Clientèle EP
( ajouter la justification des éléments facturés )
Le traitement recherche pour chaque transaction les éléments de tarifications :
La grille tarifaire est alimentée lors de l'onboarding du client dans le référentiel MREP.
La grille tarifaire d'un marchand est de Niveau Siret.
Modèle de prod : Grilles tarifaires - OG-EP Production - Documentation Monext
Illustration :
Notion de critère de sélection de tarification ( en violet )
La détermination des éléments tarifaires à appliquer pour le calcul des frais et commission s'effectue en tenant compte des caractéristiques de la transaction qui constituent des critères de tarifications : Scheme, paiement/remboursement, regionalité de la transaction etc..
Notion de priorité ( en vert)
La grille tarifaire est constituée de plusieurs combinaisons multicritères.
Chaque combinaison de critère est hiérarchisée par un indice de priorité.
Ainsi, si la grille renvoie 2 possibilités de tarification à partir des attributs de la transaction, le traitement devra sélectionner la priorité la plus haute.
La priorité la plus élevée est le chiffre le plus élevé. La priorité la plus basse est la ligne ayant le numéro 1 qui sera à appliquer si aucune ligne de priorité plus élevée n'a été retenue. Priorité 4 est prioritaire sur 1.
Notion de joker
La notion de « joker », valorisée dans la grille avec une étoile « * », sert à généraliser le traitement à toutes les valeurs d’un critère.
Liste des critères de sélection possibles et valeurs possibles
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Ces éléments sont alimentés lors de l'onboarding du client dans le référentiel CICS MBA, puis alimentés automatiquement dans MREP.
Ces éléments tarifaires sont de niveau Siret.
( A date dans CICS MBA, le compte de paiement est un attribut du Siret. 1 Compte de paiement pour 1 Siret )
Liste des critères et valeurs possibles
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Ces elements sont alimentés par le processeur technique ( MBA ou BNPP) pour les remises monétiques à chaque transaction :
Pour chaque transaction monétique sur le scheme CB via MBA, la remise fournie
Pour chaque transaction monétique sur les schemes Visa et MasterCard via BNPP, la remise fournie
Modalité de calcul de la commission : ((ax + b) > c) alors (ax + b) sinon c
(a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en %
(x) = montant brut de la transaction
(b) = montant fixe de la commission
(c) = montant minimum de commission
Modalité de calcul de la commission : (d) Montant interchange + (e ) Montant frais de scheme + ((ax + b) > c) alors (ax + b) sinon c Marge Monext
(a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en %
(x) = montant brut de la transaction
(b) = montant fixe de la commission
(c) = montant minimum de commission
(d ) = Montant commission Interchange extrait du CRE CB MBA / extrait du fichier RB389
(e ) = Montant de la commission réseau extrait du CRE CB MBA / du fichier RB389
( le montant des frais de scheme CB est toujours = Zéro)
Modalité de calcul de la commission : (a)x
(a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en %
(x) = montant brut de la transaction
Il existe 2 modes de facturation.
Le mode de facturation est paramétré lors de l'onboarding du client dans le référentiel CICS MBA, puis alimenté automatiquement dans MREP.
Le modes de facturation est de niveau Siret.
A noter que la facturation mensuelle n'étant pas implémentée sur la tenue de compte PPRO, celle ci ne sera pas effective pour les mdp PPRO bien qu'elle puisse être appliquée sur les autres moyen de paiement du client.
Chaque jour, divers reportings commerçant sont produits par la chaine de traitement EP, de façon à restituer
pour chaque transaction le montant des frais prélevés par Monext ( DSR )
La facturation des marchands EP est effectuée par la chaine de traitement de tenue de compte des marchands : C’est à dire par l’application MREP. La facturation des commissions commerçant est effectuée à la volée c’est à dire en même temps que l’affectation au débit et au crédit des transactions sur le compte du marchand aussi bien pour les transactions instore que pour les transactions e-commerce. Dans les faits, la tenue de compte de l’EP perçoit les commissions commerçant par un débit sur le compte de paiement des clients.
Autrement dit, le reversement des encaissements sur le compte de paiement du marchand EP s'effectue en net et non en brut.
La comptabilisation en comptabilité générale des commissions et frais facturés aux clients s'effectue par l'application métier EP, le jour de l'imputation sur le compte de paiment du marchand EP.
Les reporting commerçant produit par l'application métier EP restituent
La facturation des marchands EP est effectuée par le service de facturation Monext.
La calcul du montant des commissions / frais à percevoir est toujours effectué lors de la constitution de la remise, mais celle ci n'est pas imputée sur le compte de paiement du marchand EP lors du traitement de la remise par la tenue de compte EP. Autrement dit, le reversement des encaissements sur le compte de paiement du marchand EP s'effectue en brut.
En fin de mois, un flux est constitué par l'application métier EP vers l'infocentre avec l'ensemble des commissions à facturer à la clientèle EP. Le service de facturation constitue une facture à partir de cés éléments. Cette facture sera payée soit par un virement du client à Monext, soit par un ordre de prélèvement émis par Monext sur un compte désigné par le client.
La comptabilisation en comptabilité générale des commissions et frais facturés aux clients s'effectue par l'application "service de facturation Monext" en date du dernier jour ouvré du mois.
Les reportings commerçant produit par l'application métier EP, restituent le détail par transaction des commissions et frais calculés.
La facture émise par le service de facturation à destination du client restitue le montant global réclamé par Monext.
Mise en œuvre :
Lien vers une page confluence dédiée
→ Pharmacie resillée ne doivent plus être dans les DSR et autre ( demande de la prod )
https://payline.atlassian.net/browse/ACCSQUAD6-907
https://docs.monext.fr/pages/viewpage.action?pageId=888715171
Facturation manuelle
Suivi du chiffre d'affaires
( à voir )