Périmètre : Clientèle EP
( ajouter la justification des éléments facturés )
Le traitement recherche pour chaque transaction les éléments de tarifications :
La grille tarifaire est alimentée lors de l'onboarding du client dans le référentiel MREP.
La grille tarifaire d'un marchand est de Niveau Siret.
Modèle de prod : Grilles tarifaires - OG-EP Production - Documentation Monext
Illustration :
Notion de critère de sélection de tarification ( en violet )
La détermination des éléments tarifaires à appliquer pour le calcul des frais et commission s'effectue en tenant compte des caractéristiques de la transaction qui constituent des critères de tarifications : Scheme, paiement/remboursement, regionalité de la transaction etc..
Notion de priorité ( en vert)
La grille tarifaire est constituée de plusieurs combinaisons multicritères.
Chaque combinaison de critère est hiérarchisée par un indice de priorité.
Ainsi, si la grille renvoie 2 possibilités de tarification à partir des attributs de la transaction, le traitement devra sélectionner la priorité la plus haute.
La priorité la plus élevée est le chiffre le plus élevé. La priorité la plus basse est la ligne ayant le numéro 1 qui sera à appliquer si aucune ligne de priorité plus élevée n'a été retenue. Priorité 4 est prioritaire sur 1.
Notion de joker
La notion de « joker », valorisée dans la grille avec une étoile « * », sert à généraliser le traitement à toutes les valeurs d’un critère de sélection.
Liste des critères de sélection possibles et valeurs possibles
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Ces éléments sont alimentés lors de l'onboarding du client dans le référentiel CICS MBA, puis alimentés automatiquement dans MREP.
Ces éléments tarifaires sont de niveau Siret.
( A date dans CICS MBA, le compte de paiement est un attribut du Siret. 1 Compte de paiement pour 1 Siret )
Liste des critères et valeurs possibles
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Ces elements sont alimentés par le processeur technique ( MBA ou BNPP) pour les remises monétiques à chaque transaction :
Pour chaque transaction monétique sur le scheme CB via MBA, la remise fournie
Pour chaque transaction monétique sur les schemes Visa et MasterCard via BNPP, la remise fournie
Règles de calcul de la commission commerçant / frais à facturer aux marchands
Paramètres de la tarification à rechercher dans la grille tarifaire à partir du SIRET et des attributs de la transaction
Si tarification blended
Modalité de calcul de la commission : ((ax + b) > c) alors (ax + b) sinon c
(a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en %
(x) = montant brut de la transaction
(b) = montant fixe de la commission
(c) = montant minimum de commission
Si tarification IC++
Mise en œuvre d’une tarification client de type IC++ sur l’offre Full Service sur les Transaction de paiement CB Visa et MasterCard et uniquement pour les commissions commerçants.
Pour les transactions de paiement CB, si la tarification client est IC ++, le montant de la commission commerçant devra être calculée comme suit :
Montant de la commission commerçant = Montant commission Interchange de la transaction extrait du CRE CB + Montant calculé à partir des éléments tarifaires du clients extrait de la grille tarifaire NEW
Pour les transactions de paiement Visa MasterCard, si la tarification client est IC ++, le montant de la commission commerçant devra être calculée comme suit :
Montant de la commission commerçant = Montant commission Interchange de la transaction extrait du fichier RB189 + Montant de la commission reseau de la transaction extrait du fichier RB189 NEW
Règles de calcul de la commission agent à reverser à l'agent
Paramètre de la tarification à rechercher dans la grille tarifaire à partir du SIRET et des attributs de la transaction
Modalité de calcul de la commission : ax
(a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en %
(x) = montant brut de la transaction
=> Ainsi, si la grille renvoie 2 possibilités de tarification à partir des attributs de la transaction, le traitement devra sélectionner la Priorité la plus haute : Priorité 4 est prioritaire sur 1
Veillez noter que le traitement peut retourner un montant de commission commerçant = 0 pour une transaction AVO. Dans ce cas, poursuivre le traitement sans alerte.
Reversement agent
Facturation agent
→ Pharmacie resillée ne doivent plus être dans les DSR et autre ( demande de la prod )
https://payline.atlassian.net/browse/ACCSQUAD6-907
Facturation des transactions gateway sur les marchands EP
Facturation manuelle
https://docs.monext.fr/pages/viewpage.action?pageId=888715171
Suivi du chiffre d'affaires
( à voir )