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L'API de paiement Payline permet dorénavant de réaliser des virements bancaires.
Certains d'entre vous, utilisent cette fonctionnalité pour rembourser des moyens de paiement difficilement remboursable. Par exemple : le cash on delivery, iDeal, … D'autres l'utilisent dans le cadre d'une activité Marketplace ou encaissement pour le compte de tiers.
PrérequisPour y souscrire, sous réserve de compatibilité avec votre abonnement et votre banque, nous vous invitons à adresser à notre équipe Support une demande d’activation de cette nouvelle option. Cette fonction est disponible avec les banques : BnpParibas, Crédit Mutuel Arkea et Société Générale. Ensuite vous devez activer le nouveau moyen de paiement SCT (Sepa Credit Transfert) pour la zone EURO, dans votre compte marchand Payline et de créer une transaction avec la fonction doBankTransfer. |
Les étapes :
Dans l'écran de configuration d'un moyen de paiement, modifier l'encart "Information bancaire commerçant" pour permettre de configurer le compte bancaire qui sera débité pour réaliser le virement.
Cas des marketplaces, le contrôle SCT doit être désactivé dans le moyen de paiement.
Cas des remboursements, le contrôle SCT doit être activé dans le moyen de paiement alors Payline contrôle le montant avec la transaction d’origine (non préconisé). Ce dernier est cas est utilisé pour les moyens de paiement ne permettant pas d'obtenir l'IBAN du consommateur.
Vous devez vous rapprocher de votre responsable de compte pour obtenir les informations nécessaires permettant de configurer votre compte sur Monext Online (contrat et le nom de la banque).
Ensuite veuillez adresser une demande à notre équipe support avec les informations, afin qu'ils puissent procéder au paramétrage dans votre compte commerçant du centre administration en indiquant l’identifiant commerçant et le nom de l’alias du numéro de contrat à créer.
Vous devez réaliser des transactions 'pilote' pour valider le bon fonctionnement en production.
Le code (card_code) du moyen de paiement est : BANK_TRANSFER
Le ficher des paiements permet de lister les opérations de transafert avec le type CAP si une référence commande est fournie.
Le fichier de transfer SCT intègre :
Les fichiers d’ordre sont transmis aux banques/commerçants quotidiennement entre minuit et 6 heures du matin selon le créneau que chaque acquéreur communique.
Les codes de résultat des opérations sont référencés en 01 ou 02 : voir la liste.
Les codes retour possibles attendus peuvent être les suivants : lors d’un paiement.
Code Retour | Message court | Message long | Acteur visé |
00000 | ACCEPTED | Transaction approved | All |
01100 | REFUSED | Transaction refused | Buyer |
01101 | REFUSED | Card expired | Buyer |
01103 | REFUSED | Contact your bank for authorization | Buyer |
02101 | ERROR | Internal Error | Merchant |
02102 | ERROR | External server communication error | Merchant |
02103 | ERROR | Connection timeout, please try later | Merchant |
02301 | ERROR | Transaction ID is invalid. | Merchant |
02302 | ERROR | Transaction is invalid. | Buyer |
02303 | ERROR | Invalid contract number. | Merchant |
02304 | ERROR | No transaction found for this token | Merchant |
02305 | ERROR | Invalid field format | Merchant |
02500 | ACCEPTED | Operation Successfull | All |
02501 | ACCEPTED | Operation Successfull but wallet will expire | Merchant |
02502 | ERROR | Wallet with the same identifier exist | Merchant |
02503 | ERROR | Wallet does not exist | Merchant |
Prérequis
Contact sales@payline.com pour activer les flux bancaires et cette option dans votre abonnement. ProcessusProcess : Payline créé un fichier quotidien envoyé au commerce
voir
L’objectif est de permettre de gérer la notion de ‘Marketplace’ pour laquelle le montant encaissé pour le compte de certains vendeurs doit être placé sur un compte de cantonnement. On va offrir au commerçant la possibilité d’effectuer un virement de son compte vers un autre compte
le commercant
afaireSpec : a relire Voir egalement Matt. Exemple de trame Paramét.Gestion d'un portefeuilleIl existe différentes manières
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