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Daily Settlement Report

Il s'agit d'un document journalier destiné à un partenaire Agent.

Dans le présent guide, nous considérons que les versements des fonds aux clients s'effectue automatiquement et quotidiennement dans la limite de la Rolling Réserve convenue.

Ce document restitue, pour l'ensemble des comptes de paiement des clients rattachés à ce partenaire Agent , l’ensemble des transactions et des opérations qui ont permis de déterminer le montant du financement viré sur le compte bancaire professionnel du client :

Les transactions d'encaissement, de remboursement ou de réception de l'impayé
Les opérations de versements entrants (ajustement de la rolling réserve ou autre ) et
Les opérations de versements sortants ( Cashout ou autre ).

Il permet au client de comprendre et contrôler avec sa comptabilité le montant dudit financement.

Ce fichier restitue le montant du solde du compte de paiement, et le montant de la Rolling Reserve.

Il permet aussi au partenaire Agent de visualisé le montant de la commission agent sur chaque transaction des clients.

Ci dessous

Les modalités générales de génération du reporting
- Fréquence : Tous les jours ( samedi, dimanche et J fériés inclus)
- Horaire de mise à disposition du reporting : entre 18h et 00h
- Modalité de mise à disposition : Dossier SFTP habituel
- et la génération de ce reporting est déclenchée à la demande de l'agent par Monext.

Ci-après la signification des différents champs présents dans le document.

Libellé	Format	Descriptif	Exemple
MerchantName	alphanumérique	Nom du commerçant	RAISON SOCIALE DU COMMERCANT
MerchantID	alphanumérique 9 caractères	Identifiant du commerçant	123456789
StoreName	alphanumérique	Nom du magasin	ENSEIGNE DU COMMERCANT
StoreID	alphanumérique 14 caractères	Identifiant du magasin - SIRET	12345678901234
TransactionDate	aaaa/mm/jj	Date de la transaction d'encaissement, de remboursement ou de réception de l'impayé ou Date de traitement pour les virements ou autre opérations	2021/02/04
ValueDate	aaaa/mm/jj hh:mm:ss	Jour et heure de règlement sur le compte de paiement	2021/02/05 14:18:02
TransactionReference	alphanumérique	Identification de la transaction	af1af5297e0
PaymentMethod	alphanumérique 25 caractères	Moyen de paiement utilisé pour les transaction d'encaissement, de remboursement ou les l'impayés	VISA
Category	alphabétique	Catégorie de l'opération ou de la transaction. Voir liste des catégories pour les valeurs possibles.	Payment
TransactionCurrency	alphabétique 3 caractères	Devise de la transaction. Code alphabétique sur 3 caractères issue de l'index ISO-4217	EUR
GrossTransactionAmount	Numérique 2 décimales marquées par un point	Montant brut de la transaction ou de l'opération signé en devise de tenue de compte de paiement	301.50
NetTransactionAmount	Numérique 2 décimales marquées par un point	Montant net signé des transactions ayant un impact sur le virement sortant = Montant brut des transactions – commission commerçant	300.00
FeeAmount	Numérique 2 décimales marquées par un point	Montant signé de la commission commerçant (positive si commission en faveur du client ; négative si en faveur de MONEXT)	1.50
InterchangeFee	Numérique 2 décimales marquées par un point	Montant signé des frais d’interchange	0.45
SchemeFee	Numérique 2 décimales marquées par la virgule	Montant signé des frais de réseaux	0.30
AgentFee	Numérique 2 décimales marquées par un point	Montant signé des frais Agent	0.75
SettlementReference	Alphanumérique 21 caractères	Référence EndToEndID transmise dans le fichier de virement SEPA. Par défaut, avec le mode de versement automatique, cette référence est renseignée par Monext à [Année][Séquence]	202302231677166051658
BatchReference	JJMMAAAAHHMM-FFQ-numéro de compte de paiement-numéro de séquence	Référence du batch de génération du rapport avec la date d'exécution, un numéro de séquence ainsi que le compte bancaire concerné	030220211530-FFQ-FR76171234567890608442940-0001
SettlementMode	Alphanumérique	Mode de versement du compte de paiement vers un compte bancaire externe : AUTOMATIC ou MANUAL	AUTOMATIC
RejectCode	Alphanumérique 2 lettres et 2 chiffres	Alimenté seulement pour les ordres clients manuels - Non concerné par le mode de versement automatique	RC01
Regionality	alphabétique 3 caractères	Alimenté seulement pour les transactions carte CB, Visa et MasterCard - Valeurs possibles : FRA ( France ) UE ( Union européenne ) HUE ( Hors Union européenne )	FRA
CardType	alphabétique 1 caractère	Alimenté seulement pour les transactions carte CB, Visa et MasterCard - valeurs possibles : C - Usage Crédit D - Usage Débit P - Usage Prépayé U - Usage Universel b - Indéterminée (à blanc)	D
CardCategory	alphabétique 1 caractère	Alimenté seulement pour les transactions carte CB, Visa et MasterCard - valeurs possibles : P - Compte Particulier E - Compte Entreprise b - Indéterminée (à blanc)	P
TransactionType	alphabétique 5 caractères	Alimenté seulement pour les transactions de paiement d'encaissement ou de remboursement : PDP - Paiement en proximité avec contact PDPSC - Paiement en proximité sans contact VAD - Paiement en ecommerce NC - inconnu	VAD

Liste des catégories :

Code catégorie	Description
Payment	Transaction d'encaissement
Refund	Transaction de remboursement
IngoingTransfer	Virement entrant sur le compte de paiement
Settlement	Virement sortant vers un compte bancaire externe ou interne
Balance	Montant disponible sur le compte de paiement
RollingReserve	Montant de la réserve de roulement
catégories spécifiques aux impayés
PaymentChargeback	Impayé reçu sur la transaction d'encaissement
RefundChargeback	Impayé reçu sur la transaction de remboursement
PaymentChargebackReversal	Annulation de l'impayé d'un encaissement
RefundChargebackReversal	Annulation de l'impayé d'un remboursement
ChargebackFees	Frais de traitement d'un impayé
ChargebackFeesReimbursement	Remboursement des frais de traitement d'un impayé
catégories spécifiques aux rejets techniques
PaymentRejected	Rejet de la transaction d'encaissement
RefundRejected	Rejet de la transaction de remboursement
SettlementRejected	Rejet de l'opération de virement (vers compte externe) ou mouvement (vers compte Monext)
PaymentChargebackReversalRejected	Rejet de l'annulation de l'impayé portant sur un encaissement
RefundChargebackReversalRejected	Rejet de l'annulation de l'impayé portant sur un remboursement
catégories de mouvements spéciaux
AccountManagementFees	Frais de tenue de compte
RegulatoryDebt	Créance de Monext en faveur du compte de paiement
RegulatoryDebtReimbursement	Remboursement de la créance de Monext

Liste des codes rejets :

Code rejet	Description	Cas d’usage
AM02	Le montant des opérations demandées est supérieur au solde disponible	Lorsque le montant des ordres de mouvement/virement est supérieur au solde soustrait de la réserve de roulement.
RC01	Le compte du créditeur n’est pas autorisé	Lorsque le compte (BIC+IBAN) du créditeur n’est pas autorisé pour ce compte de paiement.

Ci-joint un exemple de DSR Agent avec Cashout automatique :

230124_EP_AGENTREPORT_DSR_60903400190001