Cette page a pour objectif de décrire le fonctionnement
SOMMAIRE
Le traitement recherche pour chaque transaction les éléments de tarifications :
La grille tarifaire est alimentée lors de l'onboarding du client dans le référentiel MREP.
La grille tarifaire d'un marchand est de Niveau Siret.
Modèle de prod : Grilles tarifaires - OG-EP Production - Documentation Monext
Illustration :
Notion de critère de sélection de tarification ( en violet )
La détermination des éléments tarifaires à appliquer pour le calcul des frais et commission s'effectue en tenant compte des caractéristiques de la transaction qui constituent des critères de tarifications : Scheme, paiement/remboursement, regionalité de la transaction etc..
Notion de priorité ( en vert)
La grille tarifaire est constituée de plusieurs combinaisons multicritères.
Chaque combinaison de critère est hiérarchisée par un indice de priorité.
Ainsi, si la grille renvoie 2 possibilités de tarification à partir des attributs de la transaction, le traitement devra sélectionner la priorité la plus haute.
La priorité la plus élevée est le chiffre le plus élevé. La priorité la plus basse est la ligne ayant le numéro 1 qui sera à appliquer si aucune ligne de priorité plus élevée n'a été retenue. Priorité 4 est prioritaire sur 1.
Notion de joker
La notion de « joker », valorisée dans la grille avec une étoile « * », sert à généraliser le traitement à toutes les valeurs d’un critère.
Liste des critères de sélection possibles et valeurs possibles
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Ces éléments sont alimentés lors de l'onboarding du client dans le référentiel CICS MBA, puis alimentés automatiquement dans MREP.
Ces éléments tarifaires sont de niveau Siret.
( A date dans CICS MBA, le compte de paiement est un attribut du Siret. 1 Compte de paiement pour 1 Siret )
Liste des critères et valeurs possibles
Valeurs possibles :
Valeurs possibles :
Ces éléments sont alimentés par le processeur technique ( MBA ou BNPP) pour les remises monétiques à chaque transaction :
Pour chaque transaction monétique sur le scheme CB via MBA, la remise fournie
Pour chaque transaction monétique sur les schemes Visa et MasterCard via BNPP, la remise fournie
Modalité de calcul de la commission : ((ax + b) > c) alors (ax + b) sinon c
(a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en % ( 2 décimales)
( x )= montant brut de la transaction
(b) = montant fixe de la commission ( 4 décimales)
(c) = montant minimum de commission ( 4 décimales)
Le résultat du calcul est arrondi à 2 décimales. Cet arrondi s'effectue sur les montants intermédiaires et sur le montant final.
Nice to have : (a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en % ( 4 décimales)
Modalité de calcul de la commission : (d) Montant interchange + (e ) Montant frais de scheme + ((ax + b) > c) alors (ax + b) sinon c Marge Monext
(a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en %
(x) = montant brut de la transaction
(b) = montant fixe de la commission
(c) = montant minimum de commission
(d ) = Montant commission Interchange extrait du CRE CB MBA / extrait du fichier RB389
(e ) = Montant de la commission réseau extrait du CRE CB MBA / du fichier RB389
( le montant des frais de scheme CB est toujours = Zéro)
Modalité de calcul de la commission agent : ax
(a) = coefficient de calcul de commission proportionnelle en % ( 2 décimales)
( x) = montant brut de la transaction
Le résultat du calcul final est arrondi à 2 décimales.
Dans la grille tarifaire : Le taux agent ne peut être > taux client
La commission agent est toujours > zero.
Il existe 2 modes de facturation.
Le mode de facturation est paramétré lors de l'onboarding du client dans le référentiel CICS MBA, puis alimenté automatiquement dans MREP.
Le modes de facturation est de niveau Siret.
A noter que la facturation mensuelle n'étant pas implémentée sur la tenue de compte PPRO, celle ci ne sera pas effective pour les mdp PPRO bien qu'elle puisse être appliquée sur les autres moyen de paiement du client.
Chaque jour, divers reportings commerçant sont produits par la chaine de traitement EP, de façon à restituer
pour chaque transaction le montant des frais prélevés par Monext ( DSR )
La facturation des marchands EP est effectuée par la chaine de traitement de tenue de compte des marchands : C’est à dire par l’application MREP. La facturation des commissions commerçant est effectuée à la volée c’est à dire en même temps que l’affectation au débit et au crédit des transactions sur le compte du marchand aussi bien pour les transactions instore que pour les transactions e-commerce. Dans les faits, la tenue de compte de l’EP perçoit les commissions commerçant par un débit sur le compte de paiement des clients.
Autrement dit, le reversement des encaissements sur le compte de paiement du marchand EP s'effectue en net et non en brut.
La comptabilisation en comptabilité générale des commissions et frais facturés aux clients s'effectue par l'application métier EP, le jour de l'imputation sur le compte de paiment du marchand EP.
Les reporting commerçant produit par l'application métier EP restituent
La tenue de compte agrège le montant des commissions commerçant par compte de paiement, par remise et par type opération ( et ainsi distingue paiement et remboursement); puis effectue
Justification de la facturation :
La facturation des marchands EP est effectuée par le service de facturation Monext.
La calcul du montant des commissions / frais à percevoir est toujours effectué lors de la constitution de la remise, mais celle ci n'est pas imputée sur le compte de paiement du marchand EP lors du traitement de la remise par la tenue de compte EP. Autrement dit, le reversement des encaissements sur le compte de paiement du marchand EP s'effectue en brut.
Un flux de facturation est constitué par l'application métier EP vers l'infocentre avec l'ensemble des commissions à facturer à la clientèle EP. Le service de facturation constitue une facture le 1er jour ouvré du mois à partir de cés éléments. Cette facture sera payée soit par un virement du client à Monext, soit par un ordre de prélèvement émis par Monext sur un compte désigné par le client.
La comptabilisation en comptabilité générale des commissions et frais facturés aux clients s'effectue par l'application "service de facturation Monext" en date du dernier jour ouvré du mois.
Les reportings commerçant produit par l'application métier EP ( DSR/CFR et reconciliation), restituent le détail par transaction des commissions et frais calculés.
La facture émise par le service de facturation à destination du client restitue le montant global réclamé par Monext avec une déclinaison par scheme et par code opération .
Justification de la facturation :
Mise en œuvre : Flux quotidien à destination infocentre avec les indicateurs matrix utilisés par le service de facturation Monext
https://docs.monext.fr/x/Yup-RQ
Non appliqué pour l'instant aux transactions PPRO et aux transactions des clients des agents
Nice to have : Facturation mensuelle appliquée au mdp PPRO ( kiabi ) et aux clients des agents ( RSS)
Principe :
La part agent est une sous part de la commission commerçant et est reversée à l'agent lors du prélèvement en compte de la commission commerçant.
( Partage de la valeur entre Monext et son distributeur lors de la perception de la commission commerçant)
Le "Montant de la part agent" sur une transaction est à reverser à l'agent.
Le 'Montant de la commission commerçant" est facturé au commerçant au fil de l'eau
Le reversement de la part agent est effectuée par la chaine de traitement de tenue de compte des marchands : C’est à dire par l’application MREP.
Le reversement de la part agent est concomitante à la facturation des commissions commerçant et donc à l’affectation au débit et au crédit des transactions sur le compte du marchand.
La comptabilisation en comptabilité générale s'effectue sur la base d'un partage de la valeur de la commission commerçant entre Monext et l'agent :
La tenue de compte agrège le montant de commission agent par agent, par remise et par type opération ( et ainsi distingue paiement et remboursement); puis effectue
La tenue de compte effectue le calcul du montant du virement a effectuer du compte de règlement vers le compte de fonctionnement à partir des montants des commissions commerçant débités sur les compte de paiement client et des commissions agent crédités sur les comptes de paiement agent.
DSR Agent : restitution de la commission agent par transaction extrait du CRE
Compta : Comptabilisation de la commission agent via récupération à partir des évènements de sortie des vacations MREP, des mouvements des commissions sur les comptes de paiement des commerçants sur la base du libéllé " Commission agent *"
Justification de la facturation : C'est le DSR Agent qui est le justificatif du montant reversé par Monext à l'agent.
Dans le cadre du partenariat avec l’agent Dispay, le contrat entre Monext et son agent prévoit la facturation des services Monext à Dispay comme suit :
Principe retenu pour la mise en place :
Fourniture par la plateforme EP, du volume de client au service de facturation Monext.
La tarification et la facturation des marchands EP est effectuée par le service de facturation Monext.
Elément tarifaire 1 : Nombre de client actif
Règle de gestion métier : la plate forme EP détermine le 1er jour ouvré du mois ( 1er Aout par exemple) , le nombre de client « actif » rattaché à l’agent le dernier jour calendaire du mois M-2
Un client est dit actif si le dernier jour calendaire du mois M-2
Ainsi,
Le mois de l’activation du client ne rentre pas dans le dénombrement
Le mois de l’résiliation du client rentre dans le dénombrement
Si le client est créé et résilié le même mois, il ne rentre pas dans la facturation mensuelle
Elément tarifaire 2 : Montant unitaire
Le montant unitaire est paramétré dans les outils de facturation de G Decler.
Calcul du tarif :
C'est le service de facturation Monext qui effectue le calcul : Montant unitaire * Volume de client actif
Mise en œuvre : Flux quotidien à destination infocentre avec les indicateurs matrix utilisés par le service de facturation Monext :
https://docs.monext.fr/x/ue1-RQ
La facturation de l'abonnement Monext s'effectue en fin de mois via l'émission d'une facture par le service de facturation Monext.
Justification de la facturation : C'est le DSR Agent émis par Monext le dernier jour calendaire du mois M-2 qui est le justificatif du nombre de client actif géré par Monext pour l'agent .
Nice to have : Pharmacie resillée ne doivent plus être dans les DSR et autre ( demande de la prod )
https://payline.atlassian.net/browse/ACCSQUAD6-907
La clientèle EP peut être mixte :
La tarification et la facturation des flux de paiement collectés par l'EP Monext sont pilotés par la plate forme EP et sont applicables aux contrats EP.
Afin de bien exclure les contrats EP, de la tarification Monext en tant que processeur, l'infocentre à mis en place un attribut discriminant sur la base d'une liste de contrat envoyé par la plate forme EP.
Ainsi les transactions de la clientèle EP collectées par l'acquéreur EP sont identifiés et potentiellement exclus dans les indicateurs Matrix utilisées par le service de Facturation pour constituer la facturation "Gateway" de la clientèle EP.
Mise en œuvre : Flux à destination infocentre avec la liste des contrats primo et secondo enregistrés dans MREP pour la clientèle EP :
https://docs.monext.fr/x/7_9-RQ
La facturation des flux de paiement de la clientèle EP avec Monext en tant que processeur uniquement est pris en charge par le service de facturation.
Si le montant est < XX€, la facturation n'est pas appliquée au client.
Le contrôle de gestion Monext souhaite pouvoir effectué un suivi des commissions commerçant perçus par Monext sur les flux de paiement traité par l'acquéreur EP , par client.
Ce suivi se limite aux commissions commerçant sur les transactions de paiement. ( c'est à dire que cela n'intègre pas les commissions sur remboursement ou impayé )
Afin de répondre à ce besoin, il a été mis en place un flux quotidien à destination de l'infocentre.
Mise en œuvre : Flux quotidien à destination infocentre avec les indicateurs matrix utilisés par le contrôle de gestion :
https://docs.monext.fr/x/ue1-RQ
https://docs.monext.fr/x/H5S4R
https://docs.monext.fr/pages/viewpage.action?pageId=888715171
En attente procédure par Nello
A approfondir dans le cadre du projet raccordement MasterCard
Non appliqué